Wat kost een financieel planner?

Wat levert een financieel planner je op?

Je hoofd wordt stiller, keuzes worden makkelijker en je ziet vooruitgang. We leggen eerst alles op tafel, inkomen, uitgaven, buffers, beleggingen en fiscale posities, en maken daar één helder overzicht van dat laat zien waar ruimte zit en waar het knelt. 

Je weet voortaan waar je staat, welke ruimte je hebt en welke stap nu logisch is. Als je zegt: “Ik wil volgend jaar een dag minder werken en €100.000 gebruiken om te helpen met wonen”, dan krijg je geen lijvig rapport, maar: 

• Een overzicht dat laat zien wat dit doet met je cashflow, je buffer en je doelen, 

• Een antwoord in drie smaken: ja / ja, mits / nog niet, 

• Een actielijst met de juiste volgorde, zodat je vandaag weet wat je morgen wél en níet hoeft te doen. 

Het resultaat merk je in rust zonder twijfel, in vertrouwen met duidelijke keuzes en in voortgang met stappen die je echt kan zetten. 

Het EVOKE model 

Geld krijgt pas betekenis als het de brug slaat tussen je geld en je leven, én je ideale gewenste leven. Daarom starten we met jou, niet met producten. We maken eerst zichtbaar wat belangrijk is, in welke volgorde en bouwen daar de financiële strategie omheen. 
 
We gebruiken EVOKE, ontwikkeld door George Kinder, om jouw leven en geld te verbinden. Dit is een gecertificeerde methode door het Kinder Institute of Life Planning, beoefenaars dragen de titel RLP (registred life planner) met trots.  

Eerst verken jij, en eventueel, samen met je levenspartner wat er over de volle breedte van het leven toe doet. Vervolgens maak je een concreet actieplan dat borgt dat je de belangrijkste elementen eerst doet. Tenslotte vertalen we dat naar concrete én realistische financiële acties en uitvoering. Zo komt geld én leven in beweging, en creëren we financiële vrijheid en zorgeloosheid. Dat kan niet zonder goed rendement en slimme belastingplanning. 

E — Exploration

We onderzoeken wat je drijft; waarden, rollen, verlangens en wat je absoluut wél. Wij helpen jou en je partner ontdekken én voelen wat er toe doet met onze gepatenteerde hulpmiddelen en luistertechniek. 

V — Vision

We formuleren je gewenste toekomst zonder beperkingen, en vertalen die naar concrete, tijdgebonden doelen. Zo ontstaat richting die houvast biedt wanneer prioriteiten botsen of onzekerheid om de hoek komt. 

O — Obstacles

We maken jouw belemmeringen zichtbaar. Financieel, praktisch en emotioneel. Wij generen de strategie die ervoor zorgt dat je de belangrijkste elementen binnen 2 jaar voelbaar in je leven brengt. 

K — Knowledge

Zonder geld stop het leven, ja toch? Met behulp van geavanceerde financiele en fiscale planning bouwen wij de feitenbasis: inkomsten en uitgaven, balans en liquiditeit, buffers, risico’s, fiscale posities, beleggingsbeleid en scenario’s. Alles komt aan bod, ook je hypotheek, samenlevingsovereenkomst, huwelijkse voorwaarden en levenstestamenten. Het plannen van schenken en erven kan een belangrijke rol spelen hierbij. Dit is de analytische kern. Je verdient al snel je geld terug door fiscale tips en rendementsverbetering. Alles wordt begeleid door een gecertificeerd financieel planner FFP/CFP. 

E — Execution

We vertalen keuzes naar acties met onafhankelijk productadvies, volgorde, eigenaar en timing. Uitvoering kan door jou, samen, of door ons gecoördineerd met jouw adviseurs. Ons netwerk van professionals van notaris en fiscalist tot opruimcoach en handyman staat jou ter beschikking. Wij doen er álles aan om te zorgen voor beweging en pakken alles op wat nodig is. 

Zo ontvang je rust met helderheid, richting dankzij duidelijke prioriteiten en genoeg rendement voor een rijk leven. 

Begeleiding door een financiële planner

Je werkt met een planner die opgeleid is om zowel de menskant als de technische kant serieus te nemen. CFP® staat voor aantoonbare vakkennis en zorgvuldigheid in de doorrekening; Registered Life Planner® betekent dat we het gesprek voeren dat nodig is om richting te kiezen en prioriteiten te stellen.  

We werken volledig onafhankelijk en zonder commissies of doorverwijsfees. Jij betaalt voor analyse, advies en uitvoering, zodat je zeker weet dat het plan in jouw belang is. In de dagelijkse praktijk is er één aanspreekpunt, duidelijke afspraken en een ritme van terugkoppelingen dat helpt om vol te houden, ook als het druk wordt.