Wat is een visionaire benadering van geld?

Je maakt dagelijks keuzes met korte gevolgen, terwijl je verwachtingen voor later veel groter zijn: eerder minder werken, meer tijd met je gezin, misschien een verhuizing of een andere rol in je bedrijf. Een visionaire benadering van geld brengt die langere lijn als eerste in beeld. Niet als een vaag ideaal, maar als een richting waar je je beslissingen aan kunt spiegelen. We verbinden wat jij belangrijk vindt met de manier waarop je je geld organiseert, zodat keuzes vandaag bijdragen aan het leven dat je over vijf, tien of twintig jaar voor ogen hebt. 

Het verschil met de reguliere benadering van geld

De automatische piloot kijkt vooral naar losse onderdelen: hypotheek, beleggingen, belasting. Op zichzelf klopt het vaak, maar samen schuurt het. Wil je minder werken én je kinderen helpen met een start?  

Dan is de som breder dan alleen rendement of maandlasten. Een visionaire aanpak draait de volgorde om: eerst jouw doelen en tijdshorizon, daarna pas de keuzes over geld. Zo voorkom je adviezen die elkaar tegenwerken en krijg je één koers waar je op kunt blijven varen, ook als het druk is of de markt tegenzit. 

Zo werkt de visionaire geldplanning

Het EVOKE model

Geld krijgt pas betekenis als het de brug slaat tussen je geld en je leven, én je ideale gewenste leven. Daarom starten we met jou, niet met producten. We maken eerst zichtbaar wat belangrijk is, in welke volgorde en bouwen daar de financiële strategie omheen.

We gebruiken EVOKE, ontwikkeld door George Kinder, om jouw leven en geld te verbinden. Dit is een gecertificeerde methode door het Kinder Institute of Life Planning, beoefenaars dragen de titel RLP (registred life planner) met trots.  

Eerst verken jij, en eventueel, samen met je levenspartner wat er over de volle breedte van het leven toe doet. Vervolgens maak je een conreet actieplan dat borgt dat je de belangrijkste elementen eerst doet. Tenslotte vertalen we dat naar concrete én realistische financiële acties en uitvoering. Zo komt geld én leven in beweging, en creeeren we financiele vrijheid en zorgeloosheid. Dat kan niet zonder goed rendement en slimme belastingplanning.

E — Exploration

We onderzoeken wat je drijft; waarden, rollen, verlangens en wat je absoluut wél. Wij helpen jou en je partner ontdekken én voelen wat er toe doet met onze gepatenteerde hulpmiddelen en luistertechniek.

V — Vision

We formuleren je gewenste toekomst zonder beperkingen, en vertalen die naar concrete, tijdgebonden doelen. Zo ontstaat richting die houvast biedt wanneer prioriteiten botsen of onzekerheid om de hoek komt.

O — Obstacles

We maken jouw belemmeringen zichtbaar. Financieel, praktisch en emotioneel. Wij generen de strategie die ervoor zorgt dat je de belangrijkste elementen binnen 2 jaar voelbaar in je leven brengt.

K — Knowledge

Zonder geld stop het leven, ja toch? Met behulp van geavanceerde financiele en fiscale planning bouwen wij de feitenbasis: inkomsten en uitgaven, balans en liquiditeit, buffers, risico’s, fiscale posities, beleggingsbeleid en scenario’s. Alles komt aan bod, ook je hypotheek, samenlevingsovereenkomst, huwelijkse voorwaarden en levenstestamenten. Het plannen van schenken en erven kan een belangrijke rol spelen hierbij.

Dit is de analytische kern. Je verdient al snel je geld terug door fiscale tips en rendementsverbetering. Alles wordt begeleid door een gecertificeerd financieel planner FFP/CFP. 

E — Execution

We vertalen keuzes naar acties met onafhankelijk productadvies, volgorde, eigenaar en timing. Uitvoering kan door jou, samen, of door ons gecoördineerd met jouw adviseurs. Ons netwerk van professionals van notaris en fiscalist tot opruimcoach en handyman staat jou ter beschikking. Wij doen er álles aan om te zorgen voor beweging en pakken alles op wat nodig is. 

Bekend van:

Voor wie is deze visionaire benadering geschikt?

Je hebt een vermogen tussen de € 500.000 en 5 miljoen, ínclusief je overwaarde, dus je kom al snel in aanmerking. Voor mensen bij wie losse tips niet meer volstaan. Je herkent het als je bedrijf goed draait en er privé genoeg staat, maar je toch blijft twijfelen of dit klopt met wat je later wilt. Misschien wil je minder werken, iemand helpen met wonen, of staat er een verkoop op de agenda. Misschien staat er geld stil terwijl je voelt dat het beter kan, maar je wilt geen sprong die niet bij je past. Dan is het prettig als er iemand naast je staat die het geheel overziet, je doelen voorop zet en keuzes helpt maken die bij jouw leven passen. 

Je krijgt één samenhangend overzicht van waar je staat en waar ruimte zit. We zetten je doelen naast je geldstromen en laten zien welke keuze wanneer het meeste oplevert in rust en voorspelbaarheid. Geen stapel losse adviezen, maar een plan dat je stap voor stap kunt uitvoeren, met duidelijke momenten om samen te toetsen of je nog op koers ligt. 

Wat levert een visionaire planner op? 

Rust in je hoofd, grip op je geldkeuzes en voortgang in je doelen. Voor nu en later.  

Stel dat je helder wilt krijgen of je in 2029 twee dagen minder kunt werken, of je nu €100.000 kunt schenken zonder jezelf klem te zetten, en wat er gebeurt als de markt verslechtert en beurs keldert. Een holistisch financieel planner zet dan eerst alles naast elkaar, inkomsten, uitgaven, buffers, beleggingen en fiscale posities.  

Zodat je één begrijpelijk overzicht krijgt van waar je staat en waar de ruimte zit. Van daaruit rekenen we jouw “wat-als” vragen door in gewone taal en euro’s te rekenen: kan het, kan het met aanpassingen, of is het nu niet verstandig?  

Vervolgens vertalen we jouw doelen naar een logische volgorde van acties, zodat er geen losse adviezen blijven liggen maar er echt voortgang komt.  

Zo ontstaat rust in je kop (je weet precies wat je wél en níet hoeft te doen), grip op je leven (je maakt keuzes met vertrouwen) en efficiëntie (je vermogen staat op de juiste plek en het risiconiveau past bij jouw doelen). Kortom: zorgeloze financiële vrijheid.