Wat is een holistische benadering van geld?

Een holistische benadering verbindt je geld met je leven. We kijken niet afzonderlijk naar inkomen, vermogen of belasting; we plaatsen alles in het kader van je doelen, je tijdshorizon en de middelen die je hebt en nog gaat verzamelen. Zo ontstaat één samenhangende strategie met duidelijke keuzes voor nu en later. 

Binnen deze benadering onderscheiden we twee paden die elkaar aanvullen: EVOKE voor richting en betekenis, en KE (Kennis & Executie) voor de doorrekening en uitvoering. Samen geven ze overzicht én voortgang. 

Het verschil tussen een traditionele en holistische benadering van geld

In een traditionele aanpak wordt elk stuk los bekeken: de hypotheek hier, de beleggingen daar, de belasting weer ergens anders. Op zichzelf klopt het vaak, maar de samenhang ontbreekt en zorgt voor financieel en fiscal nadeel. Stel dat je een dag minder wilt werken en tegelijk je kinderen wilt ondersteunen met wonen; los bekeken lijkt het haalbaar, gecombineerd wringt het soms op cashflow, risico of toekomstplannen.  

Een holistische aanpak draait die volgorde om. We ordenen eerst je doelen en tijdslijnen en kijken vervolgens hoe inkomen, vermogen, uitgaven, risico’s en keuzes elkaar beïnvloeden. Zo ontstaat één plan dat niet schiet op losse doelen, maar je een duidelijke volgorde geeft, met ruimte voor “als-dit-dan-dat” zonder dat alles elke keer op de schop moet. 

Zo werkt geld holistisch benaderen

Het EVOKE model

Geld krijgt pas betekenis als het de brug slaat tussen je geld en je leven, én je ideale gewenste leven. Daarom starten we met jou, niet met producten. We maken eerst zichtbaar wat belangrijk is, in welke volgorde en bouwen daar de financiële strategie omheen.

We gebruiken EVOKE, ontwikkeld door George Kinder, om jouw leven en geld te verbinden. Dit is een gecertificeerde methode door het Kinder Institute of Life Planning, beoefenaars dragen de titel RLP (registred life planner) met trots.  

Eerst verken jij, en eventueel, samen met je levenspartner wat er over de volle breedte van het leven toe doet. Vervolgens maak je een conreet actieplan dat borgt dat je de belangrijkste elementen eerst doet. Tenslotte vertalen we dat naar concrete én realistische financiële acties en uitvoering. Zo komt geld én leven in beweging, en creeeren we financiele vrijheid en zorgeloosheid. Dat kan niet zonder goed rendement en slimme belastingplanning.

E — Exploration

We onderzoeken wat je drijft; waarden, rollen, verlangens en wat je absoluut wél. Wij helpen jou en je partner ontdekken én voelen wat er toe doet met onze gepatenteerde hulpmiddelen en luistertechniek.

V — Vision

We formuleren je gewenste toekomst zonder beperkingen, en vertalen die naar concrete, tijdgebonden doelen. Zo ontstaat richting die houvast biedt wanneer prioriteiten botsen of onzekerheid om de hoek komt.

O — Obstacles

We maken jouw belemmeringen zichtbaar. Financieel, praktisch en emotioneel. Wij generen de strategie die ervoor zorgt dat je de belangrijkste elementen binnen 2 jaar voelbaar in je leven brengt.

K — Knowledge

Zonder geld stop het leven, ja toch? Met behulp van geavanceerde financiele en fiscale planning bouwen wij de feitenbasis: inkomsten en uitgaven, balans en liquiditeit, buffers, risico’s, fiscale posities, beleggingsbeleid en scenario’s. Alles komt aan bod, ook je hypotheek, samenlevingsovereenkomst, huwelijkse voorwaarden en levenstestamenten. Het plannen van schenken en erven kan een belangrijke rol spelen hierbij.

Dit is de analytische kern. Je verdient al snel je geld terug door fiscale tips en rendementsverbetering. Alles wordt begeleid door een gecertificeerd financieel planner FFP/CFP. 

E — Execution

We vertalen keuzes naar acties met onafhankelijk productadvies, volgorde, eigenaar en timing. Uitvoering kan door jou, samen, of door ons gecoördineerd met jouw adviseurs. Ons netwerk van professionals van notaris en fiscalist tot opruimcoach en handyman staat jou ter beschikking. Wij doen er álles aan om te zorgen voor beweging en pakken alles op wat nodig is. 

Bekend van:

Wat we voor je regelen met een holistische benadering van geld

Wat je het meest helpt, is overzicht dat klopt met je leven. We beginnen daarom met het ordenen van alles wat invloed heeft op je keuzes: wat er binnenkomt en wat eruit gaat, welke buffers er zijn, welke verplichtingen er lopen en hoe je vermogen is verdeeld. Niet om je te overladen met cijfers, maar om samen te zien waar de ruimte zit en waar het wringt.  

Daarna leggen we mogelijke beslissingen naast dat beeld. Wat gebeurt er als je volgend jaar een dag minder werkt? Kun je je kinderen nu al helpen met wonen zonder jezelf vast te zetten? Is aflossen prettig voor je nachtrust of zet je vermogen dan juist te krap? We rekenen het door in gewone taal en in euro’s die je herkent in je eigen situatie.  

Dat vertalen we naar een volgorde die rust geeft: wat doe je eerst, wat kan wachten en wat laten we bewust liggen. Je krijgt geen stapel adviezen die in de la belanden, maar een plan dat je in stappen kunt uitvoeren, met duidelijke momenten waarop je even samen checkt of je nog op koers ligt. 

Voor wie is een holistische benadering van geld?

Deze manier van werken past bij mensen die merken dat losse tips het niet meer doen. Misschien gaat het goed met je bedrijf en staat er privé genoeg, en toch blijft er een vraag rondzingen: is dit genoeg voor wat we echt willen? Het kan zijn dat je graag minder wilt werken, of dat je iemand wilt helpen zonder later klem te zitten. Misschien staat er een verkoop op stapel, of ligt er vermogen stil waarvan je voelt dat het voor je zou moeten werken, maar je weet niet of de risico’s bij je passen.  

Vaak hoor je verschillende meningen en is het lastig om daar één lijn in te vinden. Dan is het fijn als er iemand naast je staat die alles bij elkaar brengt, je doelen voorop zet en keuzes laat volgen uit wat voor jou belangrijk is.  

Zodat je niet elke maand dezelfde gesprekken aan de keukentafel voert, maar merkt dat er beweging komt op de plekken die ertoe doen. 

Wat levert een holistisch financieel planner op? 

Rust in je hoofd, grip op je geldkeuzes en voortgang in je doelen. Voor nu en later.  

Stel dat je helder wilt krijgen of je in 2029 twee dagen minder kunt werken, of je nu €100.000 kunt schenken zonder jezelf klem te zetten, en wat er gebeurt als de markt verslechtert en beurs keldert. Een holistisch financieel planner zet dan eerst alles naast elkaar, inkomsten, uitgaven, buffers, beleggingen en fiscale posities.  

Zodat je één begrijpelijk overzicht krijgt van waar je staat en waar de ruimte zit. Van daaruit rekenen we jouw “wat-als” vragen door in gewone taal en euro’s te rekenen: kan het, kan het met aanpassingen, of is het nu niet verstandig?  

Vervolgens vertalen we jouw doelen naar een logische volgorde van acties, zodat er geen losse adviezen blijven liggen maar er echt voortgang komt.  

Zo ontstaat rust in je kop (je weet precies wat je wél en níet hoeft te doen), grip op je leven (je maakt keuzes met vertrouwen) en efficiëntie (je vermogen staat op de juiste plek en het risiconiveau past bij jouw doelen). Kortom: zorgeloze financiële vrijheid.