Wat doet een private banker?

Als je vermogen groeit, wil je niet voor elk vraagstuk een ander loket. Een private banker is jouw vaste contactpersoon binnen de bank. Iemand die jouw situatie kent, schakelt met specialisten en helpt keuzes te maken over zaken die via de bank lopen. Dat voelt prettig als je weinig tijd hebt en het fijn vindt dat beleggen, sparen, lenen en dagelijkse bankzaken goed op elkaar aansluiten.  

Tegelijk wil je zeker weten dat die keuzes passen bij wat jij voor ogen hebt. Minder werken, iemand helpen met wonen, of ruimte houden voor een volgende stap in je bedrijf. Dáár zit vaak de echte vraag: hoe hou je overzicht, blijf je aan het stuur en voorkom je beslissingen die elkaar onbedoeld in de weg zitten? 

Wat doet een private banker níet?

Een private banker kijkt primair vanuit het eigen huis. Dat betekent minder aandacht voor onderdelen buiten die scope of voor de samenhang tussen privé, BV en langere-termijn keuzes zoals schenken. Je krijgt ook niet vanzelf één plan dat alle onderdelen ordent. 

Holistic Banker doet dat wél. We brengen alles bij elkaar, rekenen je “wat-als”-vragen door in gewone taal en zetten acties op een tijdlijn met duidelijke eigenaren. Vervolgens bewaken we de voortgang, zodat er maandelijks iets opschuift in de richting die jij wilt. 

Waar past Holistic Banker in dit plaatje? 

Holistic Banker vervult die rol buiten het bankhuis, volledig onafhankelijk. We starten bij jouw leven en doelen, bouwen daar een samenhangende strategie omheen en plaatsen bankkeuzes daarin als middel, niet als vertrekpunt. We kijken over alle rekeningen, aanbieders en documenten heen en bewaken dat de optelsom klopt. Privé én zakelijk, nu én later. Jij houdt één aanspreekpunt en één koers; wij regelen de uitvoering rechtstreeks met de betrokken partijen. 

Zo werkt geld holistisch benaderen

Het EVOKE model

Geld krijgt pas betekenis als het de brug slaat tussen je geld en je leven, én je ideale gewenste leven. Daarom starten we met jou, niet met producten. We maken eerst zichtbaar wat belangrijk is, in welke volgorde en bouwen daar de financiële strategie omheen.

We gebruiken EVOKE, ontwikkeld door George Kinder, om jouw leven en geld te verbinden. Dit is een gecertificeerde methode door het Kinder Institute of Life Planning, beoefenaars dragen de titel RLP (registred life planner) met trots.  

Eerst verken jij, en eventueel, samen met je levenspartner wat er over de volle breedte van het leven toe doet. Vervolgens maak je een concreet actieplan dat borgt dat je de belangrijkste elementen eerst doet. Tenslotte vertalen we dat naar concrete én realistische financiële acties en uitvoering. Zo komt geld én leven in beweging, en creëren we financiële vrijheid en zorgeloosheid. Dat kan niet zonder goed rendement en slimme belastingplanning.

E — Exploration

We onderzoeken wat je drijft; waarden, rollen, verlangens en wat je absoluut wél. Wij helpen jou en je partner ontdekken én voelen wat er toe doet met onze gepatenteerde hulpmiddelen en luistertechniek.

V — Vision

We formuleren je gewenste toekomst zonder beperkingen, en vertalen die naar concrete, tijdgebonden doelen. Zo ontstaat richting die houvast biedt wanneer prioriteiten botsen of onzekerheid om de hoek komt.

O — Obstacles

We maken jouw belemmeringen zichtbaar. Financieel, praktisch en emotioneel. Wij generen de strategie die ervoor zorgt dat je de belangrijkste elementen binnen 2 jaar voelbaar in je leven brengt.

K — Knowledge

Zonder geld stop het leven, ja toch? Met behulp van geavanceerde financiele en fiscale planning bouwen wij de feitenbasis: inkomsten en uitgaven, balans en liquiditeit, buffers, risico’s, fiscale posities, beleggingsbeleid en scenario’s. Alles komt aan bod, ook je hypotheek, samenlevingsovereenkomst, huwelijkse voorwaarden en levenstestamenten. Het plannen van schenken en erven kan een belangrijke rol spelen hierbij.

Dit is de analytische kern. Je verdient al snel je geld terug door fiscale tips en rendementsverbetering. Alles wordt begeleid door een gecertificeerd financieel planner FFP/CFP. 

E — Execution

We vertalen keuzes naar acties met onafhankelijk productadvies, volgorde, eigenaar en timing. Uitvoering kan door jou, samen, of door ons gecoördineerd met jouw adviseurs. Ons netwerk van professionals van notaris en fiscalist tot opruimcoach en handyman staat jou ter beschikking. Wij doen er álles aan om te zorgen voor beweging en pakken alles op wat nodig is. 

Bekend van: