Privacyverklaring

Holistic Banker, handelsnaam van HB Amsterdam B.V., respecteert de privacy van bezoekers van haar website, cliënten, relaties en overige betrokkenen. Wij hechten grote waarde aan een zorgvuldige omgang met persoonsgegevens en verwerken deze uitsluitend overeenkomstig de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG), de Uitvoeringswet AVG en overige toepasselijke wet- en regelgeving. Vanuit transparantie informeren wij u in deze privacyverklaring over de wijze waarop wij persoonsgegevens verwerken, waarom wij dit doen, welke rechten u heeft en hoe wij uw gegevens beschermen.

Voor alle aanvullende informatie over de bescherming van persoonsgegevens kunt u terecht op de website van de Autoriteit persoonsgegevens: https://autoriteitpersoonsgegevens.nl/nl.

Totdat u op de website het gebruik van cookies en andere tracking systems accepteert, plaatsen wij geen niet-geanonimiseerde analytische cookies en/of tracking cookies op uw computer, mobiele telefoon of tablet.

Met het voortzetten van het bezoek van deze website accepteert u de volgende gebruikersvoorwaarden.  

De huidige op de website beschikbare versie van deze privacyverklaring is de enige versie die van toepassing is zolang u de website bezoekt, totdat een nieuwe versie deze vervangt.

Artikel 1 – Wettelijke bepalingen

  1. Website (hierna ook “De website”): www.holisticbanker.com
  2. Verantwoordelijke voor de verwerking van persoonsgegevens (Hierna ook: “De Beheerder”): HB Amsterdam B.V., handelend onder de naam Holistic Banker, gevestigd te Joop Geesinkweg 201, 1114 AB te Amsterdam, kvk-nummer: 98367919.

Artikel 2 – Toegang tot de website

De toegang tot de website en het gebruik is strikt persoonlijk. U zult deze website alsook de gegevens en informatie die daarop verstrekt worden niet gebruiken voor commerciële, politieke of publicitaire doeleinden, dan wel voor enige commerciële aanbiedingen en in het bijzonder niet gebruiken voor ongevraagde elektronische aanbiedingen.  

 

Artikel 3 – De content van de website  

Alle merken, afbeeldingen, teksten, commentaren, illustraties, (animatie)plaatjes, videobeelden, geluiden, alsook alle technische applicaties die gebruikt kunnen worden om de website te laten functioneren en meer in het algemeen alle onderdelen die op deze site zijn gebruikt, zijn beschermd bij wet door intellectuele eigendomsrechten. Iedere reproductie, herhaling, gebruik of aanpassing, op welke wijze dan ook, van het geheel of slechts een onderdeel ervan, met inbegrip van de technische applicaties, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de verantwoordelijke, is ten strengste verboden.

Indien de Beheerder niet meteen actie onderneemt tegen enig inbreuk, kan dat niet worden opgevat als stilzwijgende toestemming dan wel het afzien van rechtsvervolging.

 

Artikel 4 – Het beheer van de website

Voor het goede beheer van de website kan de Beheerder op ieder moment:

  • de toegang aan een bepaalde categorie bezoekers schorsen, onderbreken of beperken tot de gehele of een gedeelte van de website;
  • alle informatie verwijderen die het functioneren van de website kan verstoren of in strijd is met nationale of internationale wetgeving of in strijd is met internet-etiquette;
  • de website tijdelijk niet beschikbaar hebben teneinde updates uit te kunnen voeren.

 

Artikel 5 – Verantwoordelijkheden

  1. De Beheerder is in geen geval verantwoordelijk voor falen, storingen, moeilijkheden of onderbrekingen van het functioneren van de website, waardoor de website of een van zijn functionaliteiten niet toegankelijk is.De wijze waarop u verbinding zoekt met de website is uw eigen verantwoordelijkheid. U dient zelf alle geschikte maatregelen te treffen om uw apparatuur, software, accounts en digitale omgevingen en uw gegevens te beschermen tegen onder andere virusaanvallen op het internet. U bent bovendien zelf verantwoordelijk voor de websites en de gegevens die u op internet raadpleegt.
  2. De Beheerder is niet aansprakelijk voor juridische procedures die tegen u worden gevoerd:
  • vanwege het gebruik van de website of diensten toegankelijk via internet;
  • vanwege het schenden van de voorwaarden van deze privacy policy.
  1. De Beheerder is niet verantwoordelijk voor enige schade die u zelf oploopt, dan wel derden of uw apparatuur, software, accounts en digitale omgevingen oplopen als gevolg van uw verbinding met of het gebruik van de website. U zult zich onthouden van iedere actie tegen de Beheerder als gevolg hiervan.
  1. Indien de Beheerder betrokken raakt bij een geschil als gevolg van uw gebruik van deze website, is hij gerechtigd alle schade die hij dientengevolge lijdt en nog zal lijden op u te verhalen. 

 

Artikel 6 – Het verzamelen van gegevens

  1. Uw persoonsgegevens worden verzameld door de Beheerder (Holistic Banker, handelsnaam van HB Amsterdam B.V.) en, voor zover noodzakelijk voor de uitvoering van onze dienstverlening, door zorgvuldig geselecteerde externe verwerkers en dienstverleners. Onder persoonsgegevens wordt verstaan: alle informatie over een geïdentificeerde of identificeerbare natuurlijke persoon, zoals bedoeld in de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
  2. Holistic Banker verwerkt persoonsgegevens voor onder meer de volgende doeleinden:
  • het aangaan en uitvoeren van overeenkomsten;
  • het verlenen van financiële dienstverlening, waaronder financiële planning, vermogensplanning, hypotheekadvies, vermogensadvies, coaching en overige adviesdiensten;
  • het opstellen, beheren en actualiseren van financiële plannen en cliëntdossiers;
  • het onderhouden van contact met cliënten en relaties;
  • het beantwoorden van vragen en verzoeken;
  • het plannen van afspraken en bijeenkomsten;
  • het versturen van nieuwsbrieven, uitnodigingen en andere communicatie, voor zover wettelijk toegestaan of met uw toestemming;
  • het verbeteren van onze dienstverlening, kwaliteit en interne processen;
  • het voldoen aan wettelijke verplichtingen, waaronder verplichtingen voortvloeiend uit de Wet op het financieel toezicht (Wft), fiscale wetgeving en andere toepasselijke wet- en regelgeving;
  • het behandelen van klachten, geschillen en juridische procedures;
  • het beschermen van de veiligheid van onze systemen, medewerkers en cliënten.
  1. Holistic Banker verwerkt persoonsgegevens op basis van de volgende grondslagen, afhankelijk van het doel: (a) de uitvoering van een overeenkomst met u, (b) het voldoen aan een wettelijke verplichting (waaronder de Wft en fiscale wetgeving), (c) het gerechtvaardigd belang van Holistic Banker, zoals het verbeteren van onze dienstverlening en het onderhouden van klantcontact, of (d) uw toestemming, zoals bij het versturen van nieuwsbrieven. Indien Holistic Banker zich baseert op een gerechtvaardigd belang, heeft Holistic Banker dit belang afgewogen tegen uw privacybelangen.
  1. Afhankelijk van de aard van onze dienstverlening kunnen wij onder meer de volgende categorieën persoonsgegevens verwerken:
  • naam-, adres- en woonplaatsgegevens;
  • contactgegevens, zoals telefoonnummer en e-mailadres;
  • geboortedatum en andere identificerende gegevens;
  • financiële gegevens;
  • inkomens-, vermogens- en pensioengegevens;
  • gegevens over leningen, hypotheken, beleggingen en verzekeringen;
  • fiscale gegevens;
  • gegevens over uw gezinssituatie, voor zover noodzakelijk voor onze dienstverlening;
  • correspondentie, e-mails en andere communicatie;
  • documenten die u aan ons verstrekt;
  • audio-opnames en transcripties, voor zover deze worden gemaakt;
  • notities die tijdens gesprekken worden gemaakt;
  • gegevens die noodzakelijk zijn voor het voldoen aan wettelijke verplichtingen.
  1. Holistic Banker kan gebruikmaken van moderne digitale hulpmiddelen, waaronder kunstmatige intelligentie (AI), transcriptiesoftware en automatiseringstechnologieën, ter ondersteuning van onze dienstverlening. Deze technologieën kunnen worden ingezet voor onder meer verslaglegging, transcriptie van gesprekken, samenvattingen, analyse, kwaliteitsbewaking, administratieve ondersteuning, communicatie en adviesvoorbereiding. De gebruikte systemen, software en leveranciers kunnen van tijd tot tijd wijzigen. Holistic Banker ziet erop toe dat deze hulpmiddelen zorgvuldig worden ingezet en uitsluitend worden gebruikt voor zover dit past binnen de toepasselijke wet- en regelgeving.
  2. Holistic Banker kan gesprekken, zowel fysiek als digitaal, waaronder telefoongesprekken, videogesprekken en online vergaderingen, opnemen en/of transcriberen ten behoeve van verslaglegging, kwaliteitsbewaking, dossiervorming, adviesvoorbereiding, wettelijke verplichtingen en de uitvoering van de overeenkomst. Deze opnames en transcripties worden uitsluitend bewaard zolang dit noodzakelijk is voor de hiervoor genoemde doeleinden of zolang een wettelijke bewaarplicht geldt.
  3. Holistic Banker neemt geen besluiten die uitsluitend zijn gebaseerd op geautomatiseerde verwerking of kunstmatige intelligentie indien dergelijke besluiten rechtsgevolgen hebben voor betrokkenen of hen anderszins in aanmerkelijke mate treffen. Kunstmatige intelligentie wordt uitsluitend gebruikt als ondersteunend hulpmiddel. Adviezen, analyses en besluiten worden altijd beoordeeld door een medewerker van Holistic Banker.

 

Artikel 7 – Uw rechten met betrekking tot uw gegevens

  1. Op grond van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) heeft u, voor zover de wet daarin voorziet, het recht om:
  • inzage te krijgen in de persoonsgegevens die Holistic Banker van u verwerkt;
  • onjuiste of onvolledige persoonsgegevens te laten corrigeren of aanvullen;
  • uw persoonsgegevens te laten verwijderen;
  • de verwerking van uw persoonsgegevens te beperken;
  • bezwaar te maken tegen de verwerking van uw persoonsgegevens;
  • uw persoonsgegevens in een gestructureerde, gangbare en machineleesbare vorm te ontvangen of over te laten dragen aan een andere verwerkingsverantwoordelijke (recht op gegevensoverdraagbaarheid);
  • een eerder gegeven toestemming voor de verwerking van persoonsgegevens op ieder moment in te trekken, voor zover de verwerking op toestemming is gebaseerd.

Deze rechten zijn niet onbeperkt. In bepaalde gevallen kan Holistic Banker op grond van wettelijke verplichtingen of andere gerechtvaardigde gronden een verzoek geheel of gedeeltelijk afwijzen. Indien daarvan sprake is, zullen wij u hierover informeren.

2. Een verzoek tot uitoefening van één of meer van bovenstaande rechten kan schriftelijk of per e-mail worden ingediend via nadamschmidt@holisticbanker.com. Om uw identiteit vast te kunnen stellen, kunnen wij u vragen aanvullende informatie te verstrekken. Indien u een kopie van een identiteitsbewijs meestuurt, verzoeken wij u uw burgerservicenummer (BSN), pasfoto en machine readable zone (MRZ) onleesbaar te maken.

3. Holistic Banker reageert uiterlijk binnen één maand na ontvangst van uw verzoek. Indien het verzoek complex is of indien meerdere verzoeken gelijktijdig worden ingediend, kan deze termijn overeenkomstig de AVG met maximaal twee maanden worden verlengd. In dat geval informeren wij u tijdig over de reden van de verlenging.

4. Indien u van mening bent dat Holistic Banker uw persoonsgegevens niet zorgvuldig verwerkt of handelt in strijd met de toepasselijke privacywetgeving, verzoeken wij u eerst contact met ons op te nemen zodat wij samen naar een passende oplossing kunnen zoeken. Daarnaast heeft u het recht een klacht in te dienen bij de Autoriteit Persoonsgegevens via autoriteitpersoonsgegevens.nl.

 

Artikel 8 – Verwerking van persoonsgegevens

  1. Holistic Banker verwerkt persoonsgegevens uitsluitend voor de doeleinden zoals omschreven in deze privacyverklaring en voor zover daarvoor een wettelijke grondslag bestaat. Persoonsgegevens worden uitsluitend verwerkt voor zover dit noodzakelijk is voor de uitvoering van onze dienstverlening, het nakomen van wettelijke verplichtingen, het behartigen van gerechtvaardigde belangen of op basis van uw toestemming.
  1. Voor de uitvoering van onze dienstverlening kan Holistic Banker persoonsgegevens delen met derden, voor zover dit noodzakelijk is. Hierbij kunt u onder meer denken aan aanbieders van financiële producten, banken, verzekeraars, vermogensbeheerders, notarissen, fiscalisten, accountants, softwareleveranciers, cloudleveranciers, betaaldienstverleners, IT-dienstverleners en andere partijen die betrokken zijn bij de uitvoering van onze dienstverlening. Met verwerkers die namens Holistic Banker persoonsgegevens verwerken, worden – indien wettelijk vereist – verwerkersovereenkomsten gesloten, conform de eisen van de AVG.
  1. Holistic Banker maakt gebruik van moderne digitale hulpmiddelen, waaronder cloudoplossingen, automatiseringstechnologieën, transcriptiesoftware en toepassingen op basis van kunstmatige intelligentie (AI), ter ondersteuning van de dienstverlening. Deze hulpmiddelen kunnen worden ingezet voor onder meer verslaglegging, transcriptie van gesprekken, samenvattingen, analyse, kwaliteitsbewaking, administratieve ondersteuning en adviesvoorbereiding. De gebruikte systemen, software en leveranciers kunnen van tijd tot tijd wijzigen. Holistic Banker ziet erop toe dat deze hulpmiddelen zorgvuldig worden ingezet en uitsluitend worden gebruikt binnen de grenzen van de toepasselijke wet- en regelgeving.
  1. Holistic Banker neemt geen besluiten die uitsluitend zijn gebaseerd op geautomatiseerde verwerking of kunstmatige intelligentie indien dergelijke besluiten rechtsgevolgen hebben voor betrokkenen of hen anderszins in aanmerkelijke mate treffen. Kunstmatige intelligentie wordt uitsluitend gebruikt als ondersteunend hulpmiddel. Adviezen, analyses en besluiten worden altijd beoordeeld door een medewerker van Holistic Banker.
  1. Indien Holistic Banker op grond van een wettelijke verplichting, rechterlijke uitspraak of verzoek van een bevoegde overheidsinstantie verplicht is persoonsgegevens te verstrekken, zullen deze uitsluitend worden verstrekt voor zover dit wettelijk is toegestaan of verplicht is. Hieronder kunnen onder meer vallen toezichthouders, opsporingsinstanties, de Belastingdienst, de FIOD, de Autoriteit Financiële Markten (AFM), het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) en andere bevoegde autoriteiten.
  1. Indien voor bepaalde onderdelen van onze dienstverlening persoonsgegevens buiten de Europese Economische Ruimte (EER) worden verwerkt, draagt Holistic Banker er zorg voor dat passende waarborgen worden getroffen overeenkomstig de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Hierbij kan onder meer gebruik worden gemaakt van een adequaatheidsbesluit van de Europese Commissie of van modelcontractbepalingen. Op verzoek kan nadere informatie worden ontvangen over de getroffen waarborgen.

 

Artikel 9 – Commerciële aanbiedingen

  1. U kunt commerciële aanbiedingen krijgen van de Beheerder. Indien u deze niet (meer) wenst te ontvangen, stuurt u een mail naar het volgende adres: NadamSchmidt@holisticbanker.com.
  2. Indien u tijdens het bezoek van de website enige persoonsgegevens tegenkomt, dient u zich te onthouden van het verzamelen ervan of van enig ander ongeoorloofd gebruik alsook van iedere daad die een inbreuk op de persoonlijke levenssfeer van die perso(o)n(en) oplevert. De Beheerder is in geen geval verantwoordelijk in bovengenoemde situaties. 

 

Artikel 10 – Bewaartermijn gegevens

  1. Holistic Banker bewaart persoonsgegevens niet langer dan noodzakelijk voor de doeleinden waarvoor zij zijn verzameld. Indien wettelijke bewaartermijnen gelden, worden persoonsgegevens gedurende deze termijn bewaard. Gegevens kunnen daarnaast langer worden bewaard indien dit noodzakelijk is voor de onderbouwing van juridische aanspraken, klachtenprocedures of het voldoen aan wettelijke verplichtingen.
  1. Cliëntdossiers en gegevens die voortvloeien uit financiële dienstverlening worden in beginsel bewaard gedurende de wettelijke bewaartermijn die op grond van de Wft en/of fiscale wetgeving van toepassing is. Gegevens van bezoekers van de website die geen klant zijn geworden, worden in beginsel niet langer dan 2 jaar bewaard, tenzij een langere termijn noodzakelijk of wettelijk verplicht is.

 

Artikel 11 – Beveiliging van persoonsgegevens

Holistic Banker treft passende technische en organisatorische maatregelen om uw persoonsgegevens te beveiligen tegen verlies of onrechtmatige verwerking, waaronder versleuteling van gegevens, toegangsbeveiliging, beperking van toegang tot persoonsgegevens tot medewerkers voor wie dit noodzakelijk is, en periodieke evaluatie van onze beveiligingsmaatregelen. Indien zich ondanks deze maatregelen een datalek voordoet dat een risico vormt voor uw rechten en vrijheden, zullen wij dit, voor zover wettelijk vereist, melden bij de Autoriteit Persoonsgegevens en, indien nodig, aan u.

 

Artikel 12 – Cookies 

  1. Holistic Banker maakt op haar website gebruik van cookies en vergelijkbare technieken om de website goed te laten functioneren, het gebruik van de website te analyseren, de gebruikerservaring te verbeteren en – indien u daarvoor toestemming heeft gegeven – marketing- en advertentiedoeleinden te ondersteunen.
  2. Bij uw eerste bezoek aan onze website wordt u geïnformeerd over het gebruik van cookies en, voor zover wettelijk vereist, gevraagd toestemming te geven voor het plaatsen van bepaalde cookies. U kunt uw cookievoorkeuren op ieder moment wijzigen of intrekken via de cookie-instellingen op onze website.
  3. Voor uitgebreide informatie over de cookies die Holistic Banker gebruikt, de doeleinden daarvan, de bewaartermijnen en de wijze waarop u uw cookievoorkeuren kunt beheren, verwijzen wij u naar onze afzonderlijke Cookieverklaring.

Artikel 13 – Beeldmateriaal en aangeboden producten

Aan het beeldmateriaal dat behoort bij de aangeboden producten op de website kunnen geen rechten worden ontleend.

 

Artikel 14 – Gebruik van AI, digitale hulpmiddelen en gespreksopnames

  1. Holistic Banker kan gebruikmaken van kunstmatige intelligentie (AI), transcriptiesoftware en andere digitale hulpmiddelen ter ondersteuning van haar dienstverlening. Deze technologieën kunnen onder meer worden ingezet voor verslaglegging, transcriptie van gesprekken, samenvattingen, analyse, communicatie, kwaliteitsbewaking, administratieve ondersteuning, adviesvoorbereiding en het verbeteren van onze dienstverlening. De gebruikte systemen, software en leveranciers kunnen van tijd tot tijd wijzigen.
  1. Holistic Banker kan gesprekken, zowel fysiek als digitaal, waaronder telefoongesprekken, videogesprekken en online vergaderingen, opnemen en/of transcriberen ten behoeve van verslaglegging, kwaliteitsbewaking, dossiervorming, adviesvoorbereiding, trainingen, wettelijke verplichtingen en de uitvoering van de overeenkomst.
  1. Voor zover wettelijk vereist, worden bezoekers en cliënten vooraf geïnformeerd over het opnemen of transcriberen van gesprekken. Indien een dergelijke kennisgeving op grond van de toepasselijke wet- en regelgeving niet verplicht is, kan opname of transcriptie plaatsvinden zonder afzonderlijke melding.
  1. Holistic Banker neemt geen besluiten die uitsluitend zijn gebaseerd op geautomatiseerde verwerking of kunstmatige intelligentie indien dergelijke besluiten rechtsgevolgen hebben voor betrokkenen of hen anderszins in aanmerkelijke mate treffen. Kunstmatige intelligentie wordt uitsluitend gebruikt als ondersteunend hulpmiddel. Adviezen, analyses en besluiten worden altijd beoordeeld door een medewerker van Holistic Banker. 
  1. Alle opnames, transcripties en overige persoonsgegevens die in het kader van deze verwerking worden verzameld, worden verwerkt overeenkomstig de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en beveiligd door passende technische en organisatorische maatregelen. Persoonsgegevens worden niet langer bewaard dan noodzakelijk voor de doeleinden waarvoor zij zijn verzameld of zolang een wettelijke bewaarplicht geldt.
  1. Betrokkenen hebben het recht om, voor zover de AVG daarin voorziet, inzage te verzoeken in persoonsgegevens die in het kader van opnames of transcripties zijn verwerkt, alsmede verzoeken in te dienen tot correctie, beperking of verwijdering van deze gegevens. Verzoeken kunnen worden gericht aan nadamschmidt@holisticbanker.com.
  1. Holistic Banker behoudt zich het recht voor het beleid met betrekking tot het gebruik van kunstmatige intelligentie, digitale hulpmiddelen en gespreksopnames te wijzigen indien ontwikkelingen in de techniek, de dienstverlening of wet- en regelgeving daartoe aanleiding geven. De meest actuele versie van dit beleid wordt gepubliceerd op de website van Holistic Banker.

 

Artikel 15 – Toepasselijk recht

Op deze privacyverklaring is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. Geschillen die voortvloeien uit of verband houden met deze privacyverklaring worden voorgelegd aan de bevoegde rechter in het arrondissement waar de Beheerder is gevestigd, tenzij dwingendrechtelijke bepalingen anders voorschrijven.

 

Artikel 16 – Contact

Voor vragen over deze privacyverklaring, de verwerking van uw persoonsgegevens of voor de uitoefening van uw rechten op grond van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) kunt u contact opnemen met:

 

Holistic Banker (HB Amsterdam B.V.)

Ter attentie van: Nadam Schmidt

E-mail: nadamschmidt@holisticbanker.com

Telefoon: 06-82576966

 

Wij streven ernaar uw vragen of verzoeken zo spoedig mogelijk en uiterlijk binnen de wettelijke termijnen te behandelen.

 

______________________

 

Deze privacyverklaring is vastgesteld op 29 juni 2026 en treedt in werking op 29 juni 2026. Holistic Banker behoudt zich het recht voor deze privacyverklaring te wijzigen. De meest actuele versie is steeds beschikbaar via www.holisticbanker.com.